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Micah Anderson
Planificateur Financier
Fonds d'investissement Royal Inc.
Phone (604) 612-4259
Courriel : micah.anderson@rbc.com
Langues parlées : ENGLIS
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Des solutions financières adaptées à votre situation
Êtes-vous certain que les solutions financières que vous avez choisies sont les mieux adaptées à votre situation et à votre avenir financier ?
Sans aide, il est évidemment très difficile de répondre à cette question. Parmi les milliers d’options de placement et de retraite actuellement offertes, comment repérer les solutions financières qui répondent le mieux à vos attentes ?
Avez-vous le temps de tout passer en revue ? Probablement pas. Et même si c’était le cas, n’auriez-vous pas mieux à faire ? Sûrement. Comment, dans ce cas, comptez-vous faire le bon choix parmi cette multitude d’options ? Puis-je vous en dire plus sur les avantages que nous offrons ?
Que diriez-vous d’en discuter plus en détail ? Nous pourrions nous rencontrer au lieu et au moment qui vous conviennent, chez vous, à votre bureau ou à votre succursale de RBC Banque Royale. Et peu importe l’endroit choisi, je puis vous assurer que vos renseignements financiers resteront strictement confidentiels. Je peux vous aider à déterminer les solutions financières les mieux adaptées à votre situation
Pour ce faire, je suivrai cinq étapes fondamentales :
- Acquérir une compréhension de vos priorités.
- Déterminer vos objectifs financiers personnels.
- Dresser votre profil personnel.
- Formuler votre stratégie financière.
- Vous recommander des solutions pour donner suite à votre stratégie.
Votre situation est unique en son genre. Vos buts et vos rêves d’avenir vous appartiennent. C’est pourquoi je tiens dès le départ à vous rencontrer en personne. C’est pour moi le meilleur moyen de comprendre vos priorités et de savoir comment vous envisagez votre avenir financier. Je travaillerai ensuite en étroite collaboration avec vous pour vous aider à maintenir le cap sur vos objectifs. Au besoin, je collaborerai également avec vos autres conseillers professionnels, comme votre comptable ou votre avocat. Vous aurez facilement accès à toutes les ressources nécessaires
Se doter d’une stratégie est une chose. Avoir les moyens de la mettre en œuvre en est une autre. Avec RBC Groupe Financier, vous avez accès à presque tous les types de placements et de services financiers, à partir de votre succursale RBC.
Comme en témoigne la liste suivante, nous avons les ressources nécessaires pour satisfaire vos besoins et réaliser vos objectifs, qu’ils soient simples ou complexes :
- Services bancaires, crédit et placements
Si vos besoins et objectifs ne sont pas trop complexes, votre succursale de RBC Groupe Financier est peut-être la mieux placée pour s’en occuper.
- Planification financière
Vous avez accès à plus de 3 000 fonds communs de placement, CPG et portefeuilles personnalisés ainsi qu’à des services bancaires – prêts, hypothèques et cartes de crédit.
- Services complets de courtage
Vous disposez d’un éventail complet de placements – actions, obligations, fonds communs de placement et plus encore – pour bâtir un portefeuille adapté à vos besoins particuliers.
- Placements directs
Si vous aimez prendre vous-même vos décisions de placement, nos services de placement direct vous offrent les outils dont vous avez besoin pour passer vos ordres facilement et rapidement – en ligne, par téléphone ou par l’intermédiaire d’un représentant.
- Gestion discrétionnaire de portefeuilles mondiaux et canadiens
Si vos besoins financiers sont plus complexes, nous pouvons concevoir et mettre en œuvre une stratégie complète de gestion de patrimoine, ce qui vous libérera de cette tâche et vous laissera tout le temps voulu pour vous consacrer à d’autres intérêts.
- Planification successorale complète
Vous avez accès à une gamme complète de services – planification testamentaire, fiducies, assurances et service de mandataire d’exécuteur (liquidateur), entre autres – pour vous aider à planifier votre succession.
Services de gestion privée
Présente partout dans le monde, RBC Gestion Privée offre aux particuliers aisés un service bancaire privilégié au Canada et à l’échelle internationale, dans le respect le plus strict des normes de confidentialité. Ensemble, nous créerons une stratégie financière souple qui vous servira plusieurs années
Votre stratégie sera fonction de votre profil personnel et financier. Votre profil tiendra compte de facteurs tels que votre situation financière actuelle, vos objectifs, votre expérience des placements et votre tolérance à l’égard du risque.
Mais comme le monde change – celui des finances comme le vôtre –, votre stratégie financière doit être adaptable à long terme. Elle précisera les solutions financières et types de placement dont vous aurez besoin pour parvenir à votre but, maintenant et à chaque étape de votre vie.
Enfin, votre stratégie devra être définie par écrit et assortie d’actions et de délais précis. Une stratégie écrite ressemble à une carte routière qui vous aide à parvenir à destination. Je vous recommanderai alors la meilleure tactique à adopter en fonction de votre stratégie personnelle, c.-à-d. les solutions financières et les placements qui vous permettront le mieux d’atteindre vos objectifs.
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